Situation au 30 septembre 2026 · 4 SCI consolidées · 23 lots (bureaux, commerces, activité)
Montants TTC, les 4 SCI confondues. L'écart de mai correspond à l'impayé en cours d'apurement.
Trait plein : réel. Pointillés : prévision (échéances de prêts, taxes foncières d'octobre, régularisations de charges). Ligne grise : seuil d'alerte.
Loyers HT à l'année, encaissement sur quittances émises, annuités de prêts, solde de régularisation des charges à facturer (+) ou rembourser (−).
Chaque bail est revalorisé à sa date anniversaire, sur l'indice INSEE du trimestre de référence. Locataires anonymisés.
Un bon mois de septembre : 97,2 % d'encaissement, et le plan d'apurement du locataire du lot B3 (SCI Sillon) est respecté — solde attendu en janvier. Les indexations ILAT d'avril produisent leur plein effet : +3,4 % de loyers en moyenne, sans départ de locataire. Point de vigilance : la trésorerie d'octobre absorbe les taxes foncières (38 k€) et l'échéance semestrielle du prêt de la SCI Estuaire — le creux reste au-dessus du seuil d'alerte, rien à mobiliser. À faire avant le 31 décembre : facturer les régularisations de charges 2025-2026 (solde net +9,6 k€ en faveur des SCI) et préparer le dossier de refinancement de la SCI Vignoble, que le ratio de couverture à 1,6× met en bonne position.
Quittancement, indexations, régularisations de charges et trésorerie par SCI, mis à jour chaque semaine et commentés par votre DAF.
Exemple réalisé avec des données fictives. Loyers en euros HT, trésorerie et quittances en TTC.